카테고리 ISA·연금 검토

ISA 만기 자금을 IRP로 옮기는 걸 검토하면서, 저는 결국 “전액은 못 하겠다”로 결론을 냈습니다. 당시 검토한 내용 그때 제가 비교한 건 한도였습니다. 연금저축 600만원, IRP까지 합치면 900만원. 표를 만들어놓고 어느 쪽에 얼마를 넣을지만 계산했습니다. 그런데 계좌를 열려고 앉으니 그 계산이…

우리 집에도 청약통장이 하나 있습니다. 매달 자동이체로 조금씩 들어가는데, 평소엔 있는지도 잊고 지냅니다. 그러다 통장 정리하다 눈에 들어오면 잠깐 멈칫합니다. “이거, 계속 들고 가는 게 맞나?” 40대에 전세로 사는 입장에서 당첨 가능성만 보면 답이 잘 안 나옵니다. 그래서 각도를 바꿔서…

ISA를 굴리다 보면 “만기 되면 IRP로 옮겨라”는 이야기를 듣게 됩니다. 흔히 풍차돌리기라고 부르는 전략입니다. 그런데 이걸 알아보면서 가장 놀란 건 세액공제 금액이 아니라 기한이었습니다. 이걸 놓치면 혜택이 통째로 사라집니다. 가장 중요한 것 — 60일 ISA 만기 해지일로부터 60일 이내에 연금저축계좌나…

카카오톡으로 국민연금공단 전자문서가 왔습니다. 그동안은 광고나 스팸으로 분류하고 넘겼는데, 한가한 저녁에 무심코 열어봤습니다. 거기 적힌 예상 수령액을 보고 “이걸로는 안 되겠는데”라는 생각이 떠나지를 않았습니다. 그러다 든 질문이 이거였습니다. 그럼 IRP는 뭐가 다른가? 예상 수령액 조회하는 세 가지 방법 방법 경로…

ISA를 굴리는 동안 상승 국면과 하락 국면을 다 겪었습니다. 올라갈 때는 제가 뭘 잘하고 있다고 생각했습니다. 내려갈 때 같은 계좌가 정확히 반대 방향으로, 비슷한 폭으로 움직이는 걸 보고서야 알았습니다. 계좌 구성은 그동안 하나도 바뀌지 않았습니다. 바뀐 건 시장이었습니다. 그래서 세어봤습니다.…